La gestion patrimoniale consiste à concevoir des stratégies pour protéger, développer et transmettre son patrimoine ou celui de sa famille.
Elle est la résultante de la mobilisation de l’ensemble des outils du notariat au service des projets du client, à toutes les étapes de sa vie. Elle peut englober divers aspects tels que l’investissement financier, l’immobilier, la planification successorale, l’assurance-vie, la prévoyance, les régimes matrimoniaux, les donations, etc.
A chaque moment, à chaque acte, le conseil patrimonial est au cœur du service notarial. Tout acte aura en effet des conséquences plus ou moins importantes sur votre patrimoine, qu’il s’agisse de la signature d’un contrat de mariage ou d’un pacs ou, au contraire, du choix de ne pas se marier ou se pacser, d’un testament lors du règlement d’une succession ou bien encore à l’occasion de l’achat ou de la vente d’un bien immobilier ou de la constitution d’une société.
Les notaires d’ALTER EGO NOTAIRES, en collaboration avec vos conseillers habituels (avocat, expert-comptable, assureur, conseiller en gestion de patrimoine), veilleront à vous apporter un conseil sur-mesure pour que vous puissiez effectuer les arbitrages utiles et nécessaires. En effet, de par son positionnement à vos côtés tout au long de votre vie et sa vision globale et impartiale (tant sur un plan patrimonial et fiscal que familial), le notaire constitue un interlocuteur privilégié.
Parmi les différents services proposés figurent notamment :
- L’établissement d’un bilan patrimonial tenant compte des caractéristiques personnelles du client, de son histoire et, surtout, de ses objectifs patrimoniaux. Selon ceux-ci, votre notaire sera capable d’optimiser les différents critères en jeux : le couple rentabilité / risque, leviers financiers, flux financiers, transmission du patrimoine en fonction de la fiscalité et des risques familiaux, etc. L’optimisation fiscale, via le conseil sur les meilleures stratégies fiscales actionnables pour minimiser son imposition, en utilisant tous les dispositifs fiscaux légaux disponibles et en se gardant de l’abus de droit.
- La planification de la retraite, pour sécuriser le maintien du niveau de vie du client après sa retraite.
- La planification successorale, afin d’organiser la transmission du patrimoine dans les meilleures conditions, que ce soit à travers des donations, des testaments, des dons ou legs, etc. Pour en savoir plus, cliquez sur nos services en Droit de la Famille.
- La gestion immobilière, qui peut inclure des conseils sur la location, la vente, l’achat ou encore la fiscalité immobilière.
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